Центробанк заявил о выявленном росте подозрительных операций по картам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. В связи с этим подготовлены специальные рекомендации, связанные с обналичиванием, для участников рынка.

Правда, некоторые эксперты высказали мнение, что инструкция поможет мошенникам.

Согласно опубликованным методическим рекомендациям Центробанка, рост объемов операций по снятию наличных с корпоративных  карт может стать свидетельством того, что реальные цели таких операций могут иметь противозаконный характер.

Пресс-служба уточнила, что на эту проблему стоит обратить внимание в связи с отрицательной динамикой по обналичиванию посредством таких карт. По словам заместителя председателя Центробанка Дмитрия Скобелкина, только в первом квартале 2017 года таким образом были обналичены 42 млрд. рублей.

Как отмечено в методических рекомендациях регулятора, банки игнорируют рекомендацию положения, касающегося эмиссии платежных карт, в соответствии с которым лимит снятия не должен быть больше 100 тыс. рублей в день.

Центробанк рекомендовал финансовым организациям установить  лимиты и придерживаться их, оценив реальную потребность в наличных средствах корпоративных клиентов. Кроме того, регулятор потребовал направлять сведения об операциях с корпоративными картами, где обнаружены признаки недобросовестного использования, в Росфинмониторинг.

Банкам дадут рекомендации по отслеживанию подозрительных операций предпринимателей Прописаны также критерии, по которым банки должны выявлять подозрительные операции, среди которых поступление денег на счет от контрагента и одновременно оплата им же другим клиентам банка, поступление на счет средств в суммах, не превышающих 600 тысяч рублей.

Подозрения должно вызывать снятие сумм, приближенных к лимиту, а также получение денег в конце операционного дня с последующим снятием в начале следующего дня.

Банкам рекомендовано с повышенным вниманием относиться к юридическим лицам, работающим менее двух лет. Стоит учитывать и такие признаки, как низкая налоговая нагрузка компаний, а также снятие наличных каждый день или в течение трех-пяти дней после поступления на счет.

По мнению банкиров, и рост таких операций, и рекомендации по борьбе с ними вполне ожидаемы, однако не стоит впадать в крайности регулирования.

По словам первого вице-президента «Опоры России» Павла Сигала, для малых предприятий и индивидуальных предпринимателей поступление суммы до 600 тысяч рублей – операция обычная, и отдельные игроки имеют выручку ниже этой суммы. Предприниматель, заплатив с дохода 6%, имеет право снять со счета все деньги.

Полезно для владельца интернет-магазина - дропшиппинг поставщики для интернет магазина. Большой обзор, много информации.
Еще новости бизнеса в России:

Агентство интернет маркетинга INTERMONTE

Мы — за комплексное продвижение бизнеса в интернете. Это увеличивает эффективность и результаты, уменьшает расходы и сроки на достижение целей. Вы конечно можете заказать продвижение интернет магазина, сайта или портала только по контексту или медийной рекламе — но мы не советуем.

Эффективная реклама в интернете — это всегда комплекс работ, время “одиночек” прошло. Вы всегда проиграете тем, кто, в отличие от вас, развивает несколько рекламных каналов и получает меньшую стоимость клиента.

Наши контакты:

Россия, Москва, Бизнес-центр «Алион-ТМ», ул. Кременчугская, д. 6 корп. 2 оф. 15
Телефон для связи: +7 (499) 404-15-17

Сербия, Нови Сад, БЦ «Atrium», Narodnog fronta 71/5
Телефон для связи: +381 (64) 501-45-54 (WhatsApp, Telegram, Viber)

Заказ привлечения клиентов

Оставьте свои данные — мы свяжемся с вами и вышлем отличное предложение!

×

Целевая реклама в интернете

Оставьте свои данные — мы свяжемся с вами и вышлем отличное предложение!

×

Специально
для вас!

Оставьте своей e-mail и получите бесплатно подборку «20 эффективных видов рекламы в Интернете».

×

Отправить запрос на расчет

Оставьте свои данные — мы свяжемся с вами и вышлем отличное предложение!

×

Тариф

Оставьте свои данные — мы свяжемся с вами и вышлем отличное предложение!

×